Nota
| na dzień 31.12.2016 | na dzień 31.12.2015 | |
|---|---|---|
| Kredyty | 1 269 300 | 1 017 375 |
| Pożyczki | 154 781 | 148 955 |
| 1 424 081 | 1 166 330 | |
| Przypadające na: | ||
| Długoterminowe | 1 372 047 | 1 047 450 |
| Krótkoterminowe | 52 034 | 118 880 |
| 1 424 081 | 1 166 330 |
Zapadalność kredytów i pożyczek oraz struktura walutowa
| Waluta kredytu | Stopa referencyjna | Wartość kredytu na dzień bilansowy | do roku | 1-2 lat | 3-5 lat | >5 lat | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| w walucie | w PLN | ||||||
| PLN | zmienna/stała | 899 911 | 899 911 | 52 016 | 22 875 | 787 351 | 37 669 |
| EUR | zmienna/stała | 118 478 | 524 170 | 18 | 31 600 | 271 352 | 221 200 |
| 1 424 081 | 52 034 | 54 475 | 1 058 703 | 258 869 | |||
Na dzień 31 grudnia 2015 roku
| Waluta kredytu | Stopa referencyjna | Wartość kredytu na dzień bilansowy | do roku | 1-2 lat | 3-5 lat | >5 lat | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| w walucie | w PLN | ||||||
| PLN | zmienna | 893 368 | 893 368 | 63 699 | 1 641 | 784 210 | 43 818 |
| EUR | zmienna/stała | 64 130 | 272 962 | 55 181 | - | 80 804 | 136 977 |
| 1 166 330 | 118 880 | 1 641 | 865 014 | 180 795 | |||
Grupa opiera swoje finansowanie o zmienne i stałe stopy procentowe. W zależności od waluty finansowania oprocentowanie według stóp zmiennych oparte jest o WIBOR lub EURIBOR.
Grupa Azoty posiada wolne limity o charakterze parasolowym w ramach kredytu bieżącego powiązanego ze strukturą cash-poolingu rzeczywistego oraz w ramach kredytu wielocelowego, którymi Jednostka Dominująca może zarządzać w sytuacji zmieniającego się zapotrzebowania na środki poszczególnych spółek z Grupy. Uzupełniająco Grupa posiada wolne limity bilateralnych kredytów bieżących i wielocelowych w spółkach Grupy.
Łączna wartość wolnych limitów kredytów bieżących i wielocelowych Grupy na 31 grudnia 2016 roku wynosiła 476 mln zł.
Ponadto, na dzień 31 grudnia 2016 roku Grupa, dysponuje wolnymi limitami kredytowymi w wysokości około 1 030 mln zł oraz wolnymi limitami pożyczek inwestycyjnych w kwocie 4,5 mln zł.
Łącznie na dzień 31 grudnia 2016 roku Grupa dysponuje wolnymi limitami kredytowymi wynikającymi z wyżej wymienionych umów w wysokości około 1 511 mln zł (na 31 grudnia 2015 roku: 1 934 mln zł).
Zabezpieczenia kredytów i pożyczek
Pakiet umów o finansowanie Grupy jest zabezpieczony w formie zharmonizowanych ze sobą poręczeń i gwarancji udzielonych przez wybrane spółki zależne, tj. Grupę Azoty PUŁAWY, Grupę Azoty POLICE oraz Grupę Azoty ZAK, tj. każda z wyżej wymienionych spółek udzieliła poręczeń/gwarancji do 1/3 ze 120% kwoty poszczególnych umów kredytowych, w tym:
- kredyt odnawialny w kwocie 1 500 mln zł (łączne poręczenia do kwoty 1 800 mln zł),
- kredyt w rachunku bieżącym z PKO BP w kwocie 310 mln zł (łączne poręczenia do kwoty 372 mln zł),
- limit kredytu wielocelowego z PKO BP w kwocie 240 mln zł (łączne poręczenia do kwoty 288 mln zł),
- kredyt z EBI w kwocie 550 mln zł (łączne gwarancje do kwoty 660 mln zł),
- kredyt z EBOIR w kwocie 150 mln zł (łączne gwarancje do kwoty 180 mln zł).
Ponadto występują zabezpieczenia w formie hipotek i zastawów rejestrowych wybranych umów kredytów i pożyczek spółek zależnych Grupy, zaprezentowane w nocie 10, które nie naruszają kowenantów w/w pakietu umów o finansowanie Grupy.